证券从业资格证

11.基金产品的募集者是(　　)。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券交易所

12.基金合同是规范基金当事****利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括(　　)。

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

13.按照投资对象不同，可将基金分为(　　)。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

14.根据有关规定，股票基金应有(　　)以上的资产投资于股票，债券基金应有(　　)以上的资产投资于债券。

A.50%;50%

B.60%;40%

C.80%;60%

D.60%;80%

15.一般而言，全球资产配置的期限为(　　)。

A.1个季度

B.半年以内

C.1年以上

D.10年以上

16.关于基金托管人的内部控制，下列哪一项说法是错误的?(　　)

A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开

B.基金托管人应以自己的名义代基金开立账户

C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度

D.基金托管人应建立会计复核制度

17.(　　)负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。

A.基金公会

B.基金监管部

C.基金委员会

D.基金公司会员部

18.(　　)担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

A.市场部

B.交易部

C.投资部

D.研究部

19.证券投资基金运作中的制衡机制指的是(　　)。

A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制

D.基金管理人内部相互制约的制衡机制

20.下列不属于专业基金销售机构申请基金代销业务资格的条件是(　　)。

A.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人

B.注册资本低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定

C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2

11.【解析】答案为B。基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，在基金运作中具有核心作用。

12.【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者(基金份额持有人)的权利义务在基金合同中有详细约定。

13.【解析】答案为D。依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象，但投资比例应符合相关规定。

14.【解析】答案为D。本题是对基金投资组合投资范围的规定。股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

15.【解析】答案为C。不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间最短，一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。

16.【解析】答案为B。基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券

账户三类。基金托管人应以基金名义代基金开立账户。

17.【解析】答案为D。2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作，并协助基金业委员会工作。

18.【解析】答案为C。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，并向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

19.【解析】答案为B。证券投资基金运作中的制衡机制是指投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

20.【解析】答案为B。B项所述是对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定的条件。其余三项均为《证券投资基金销售管理办法》第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格规定的条件。

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