证券从业资格证

证券从业资格考试时间：2014年证券从业资格考试第三次预约式于4月27日举行。

第二节基金的交易、申购和赎回

一、封闭式基金的交易

要点十

(一)上市交易条件

1.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。

2.基金合同期限为5年以上。

3.基金募集金额不低于2亿元人民币。

4.基金份额持有人不少于1 000人。

5.基金份额上市交易规则规定的其他条件。

【例题8·不定项选择题】封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件()。

A.基金合同期限为5年以上

B.基金份额持有人不少于1 000人

C.基金募集金额不低于3亿元人民币

D.基金份额总额达到核准规模的70%以上

【答案】AB

要点十一

(二)交易规则

1.投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或者深、沪基金账户及资金账户。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

2.每个有效证件只允许开设l个基金账户。

3.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天上午9：30一11：30、下午1：00--3：00。

4.交易原则：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。

5.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入卖出数量为100份或整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

6.封闭式基金的交收同A股一样实行T+1交割、交收。

【例题9·单项选择题】我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。

A.T+08.T+1

C.T+2 D.T+3

【答案】B

要点十二

(三)交易费用

按照收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税。

【例题10·单项选择题】我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的()，不足5元的按5元收取。

A.0.1%B.0.3%

C.0.5%D.1%

【答案】B

要点十三

(四)折溢价率

折(溢)价率=(市场价格一基金份额净值)/基金份额净值×l00%

要点十四

二、开放式基金的申购和赎回

(一)申购、赎回的概念

申购：投资者在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为。

赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为。

要点十五

(二)申购和认购的区别

1.认购是指在基金设立募集期间，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

2.认购期购买基金的费率要比申购期优惠。

3.购买中，无论认购还是申购，均可以多次提交申请，投资者在份额发售期正式受理的认购申请不得撤销。对于在当日基金业务办理时间提交的申购申请，投资者可以在当日l5点前提交撤销申请。15点后无法撤销。

要点十六

(三)申购、赎回原则

1.“未知价”交易原则。

2.“金额申购、份额赎回”原则。

【例题11·不定项选择题】开放式基金的申购、

赎回原则有()。

A.“已知价”原则

B.“未知价”交易原则

c.“份额申购、金额赎回”原则

D.“金额申购、份额赎回”原则

【答案】BD

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（责任编辑：lqh）

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