证券从业资格证

证券从业资格考试时间：2014年证券从业资格考试第六次预约式考试于8月17日举行。

21.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控

制应遵循的(　　)。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

22.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经(　　)核准。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银监会和中国人民银行

D.中国证监会和中国银监会

23.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银

行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业

务职责，但托管业务的责任仍由(　　)承担。

A.境外托管人

B.境内托管人

C.QDII基金

D.次托管人

24.交易所交易资金清算流程中，(　　)托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付

执行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

25.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营

管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的(　　).

A.合法性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.审慎性原则

26.(　　)是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产

品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场

将产品销售给客户。

A.促销

B.直销

C.传销

D.分销

27.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是(　　)。

A.认购费

B.托管费

C.申购费

D.赎回费

28.存在以下(　　)问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。

A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项

B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求

C.违法违规行为被监管机构调查

D.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

29.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是(　　)。

A.违规承诺收益或者承担损失

B.预测该基金的证券投资业绩

C.登载基金过往业绩

D.登载单位或者个人的推荐性文字

30.基金资产估值是指通过对基金所拥有的(　　)按一定的原则和方法进行重新估算，进

而确定基金资产公允价值的过程。

A.净资产

B.全部资产

C.全部资产及所有负债

D.所有负债

31.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收( )。

A.营业税

B.增值税

C.个人所得税

D.企业所得税

32.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新

的( )。

A.基金合同

B.托管协议

C.招募说明书

D.基金份额发售公告

33.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，

( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.监管机构

D.证券交易所

34.基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。

A.基金托管人

B.基金公司

C.商业银行

D.证券公司

35.基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时

公告中予以披露。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.85%

D.1%

36.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并

在交易时间内即时揭示( )

A.基金资产净值

B.基金资产总值

C.基金份额累计净值

D.基金份额参考净值

37.( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。

A.基金业行会

B.基金公会

C.基金公司会员部

D.证券投资基金业委员会

38.基金管理公司应建立健全督察长制度。督察长由( )聘任，对公司经营运作的合法合

规性进行督察稽核。

A.证监会

B.董事会

C.总经理

D.股东会

39.基金评价机构应加入( )，并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.中国银监会

40.基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的有关约定。

A 3

B.6

C.9

D.10

21.C

【解析】人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。其中，内在因素有心

理上的，如动机、感觉等，还有个人自身的因素，如年龄、职业等。

22.D

【解析】在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指

投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由

商业银行约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。

23.D

【解析】基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，

基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。

24.C

【解析】基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人

的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

25.A

【解析】客户维护费要从基金管理费中列支。

26.D

【解析】在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的风险进

行评价。风险评价可作为向投资人推介的重要依据。

27.B

【解析】当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司

应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机

构备案。

28.C

【解析】我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一

般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。

29.A

【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，

是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

30.A

【解析】分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为

等值的新的基金份额进行基金分配。

31.D

【解析】企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。

32.C

【解析】存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

33.B

【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金

上市的证券交易所。

34.A

【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有****利义务关系的重

要法律文件。

35.B

【解析】基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%时，属于基金的重大事件，需

要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

36.D

【解析】ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回

清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

37.C

【解析】负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作是基金公司

会员部的职责。

38.B

【解析】基金管理公司应建立健全督察长制度。督察长由董事会聘任，对董事会负责，

对公司经营运作的合法合规性进行督察稽核。

39.A

【解析】基金评价机构应加入中国证券业协会，并由其依法对基金评价业务活动进行自

律管理。

40.B

【解析】基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。

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