证券从业资格证

一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)

1.保险公司次级债务的清偿顺序位于()之前。

A.保单责任

B.公司普通债券

C.向银行贷款

D.公司股票

2.1988年以前，我国国债采用()方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

3.1988年，我国首次以()方式发行国债。

A.行政分配

B.公开招标

C.承购包销

D.通过商业银行和邮政储蓄柜台销售

4.目前，凭证式国债发行采用()方式，记账式国债发行采用()方式。

A.行政分配公开招标

B.承购包销公开招标

C.公开招标通过商业银行

D.承购包销行政分配

5.()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

A.行政分配

B.承购包销

C.公开招标

D.银行发售

6.对于事先已确定发行条款的国债，我国采取()方式发行。

A.行政分配

B.公开招标

C.银行发售

D.承购包销

7.记账式国债的承销的场内挂牌分销程序是()。

①客户认购并交款

②分销商进行分销

③承销商分得包销国债

④承销商将发行款划入财政部账户

⑤证券交易所为承销商确定承销代码

⑥财政部向承销商划拨手续费

A.③⑤②①④⑥

B.③②①⑤④⑥

C.⑤②③④⑥①

D.②③①④⑥⑤

8.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率()的前提下，募集人才能偿付本息。

A.不低于100%

B.不高于80%

C.不低于70%

D.不高于50%

9.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的()。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

10.商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.国家发展和改革委员会

参考答案及解析

一、单项选择题

1.D

[解析]保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

2.C

[解析]1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

3.D

[解析]1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。

4.B

[解析]目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。

5.C

[解析]公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

6.D

[解析]对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

7.A

[解析]略

8.A

[解析]保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。

9.B

[解析]由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。

10.B
参考答案及解析

一、单项选择题

1.D

[解析]保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

2.C

[解析]1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

3.D

[解析]1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。

4.B

[解析]目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。

5.C

[解析]公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

6.D

[解析]对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

7.A

[解析]略

8.A

[解析]保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。

9.B

[解析]由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。

10.B

[解析]商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请。[解析]商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请。

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