证券从业资格证

二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)

1.除政策性银行外的其他金融机构发行金融债券应向中国人民银行报送(　　)。

A.公司章程

B.金融债券发行申请报告

C.募集说明书

D.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告

2.债券申请上市应当符合(　　)。

A.经国务院授权的部门批准并公开发行

B.实际发行债券的面值总额不少于500万元

C.申请上市时仍符合法定的债券发行条件

D.证券交易所认可的其他条件

3.下列说法错误的是(　　)。

A.市场利率趋于上升，国债的销售价格就会提高

B.国债的中标成本越高，国债的销售价格越高

C.为了增加手续费收入，国债的销售价格会提高

D.为了加快资金回收速度，国债的销售价格会降低

4.我国国内金融债券的发行始于1985年，当时由(　　)尝试发行金融债券。

A.中国人民银行

B.中国工商银行

C.中国银行

D.中国农业银行

5.目前下列哪些机构可以发行金融债券?(　　)

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.其他金融机构

6.我国可以发行金融债券的政策性银行主要有(　　)。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国农业银行

7.商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件?(　　)

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于4%

C.最近3年连续盈利

D.最近3年利润连续增长

8.下列哪些不是企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件?(　　)

A.已发行、尚未兑付的金融债券总额占其净资产总额的150%

B.发行金融债券后，资本充足率为20%

C.财务公司刚刚成立6个月

D.申请前1年注册资本金为2.5亿元人民币

9.企业债券进入银行间债券市场交易流通的条件不包括(　　)。

A.近两年没有违法和重大违规行为

B.债权债务关系确立并登记完毕

C.实际发行额不少于人民币4亿元

D.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的10%

10.(　　)可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。

A.证券公司

B.信托投资公司

C.保险公司

D.商业银行

二、多项选择题

1.ABCD

[解析]其他金融机构相对于政策性银行来说要提交更多的材料。

2.ACD

[解析]B应该为实际发行债务的面值金额不少于5000万元。

3.AC

[解析]市场利率趋于上升，投资者购买国债的机会成本就会上升，为了吸引投资者，承销商就会降低国债销售价格;承销商必须卖出更多国债才能增加手续费收入，为了卖出更多国债承销商就会降低国债的销售价格。

4.BD

[解析]我国国内金融债券的发行始于1985年，当时中国工商银行和中国农业银行开始尝试发行金融债券。

5.ABCD

[解析]目前政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构都可以发行金融债券。

6.ABC

[解析]我国目前只有国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行这三家政策性银行。

7.ABC

[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

8.ACD

[解析]企业集团财务公司发行金融债券应具备：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%;申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。

9.CD

[解析]符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流通：(1)依法公开发行;(2)债权债务关系确立并登记完毕;(3)发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为;(4)实际发行额不少于人民币5亿元;(5)单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。

10.ABC

[解析]证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。

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（责任编辑：zyc）

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