一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个
符合题意的正确。多选、错选、不选均不得分)
1.以下不属于证券投资基金特点的是()。
A.独立托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.集合投资、专业管理
2.基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是()。
A.对基金经营人进行监督
B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资
者争取最大的投资收益
C.保管基金资产
D.分享基金财产收益
3.1924年3月21日诞生于美国的()成为世界上第一个开放式基金。
A.苏格兰美国投资信托
B.海外及殖民地政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.外国和殖民地政府信托
4.在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必
须
是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于()亿元人民币。
A.1
B.3
C.5
D.6
5.()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府
债券等稳定收益证券为投资对象。
A.收入型基金
B.开放式基金
C.增长型基金
D.平衡型基金
6.评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是()。
A.净值增长率
B.贝塔值
C.标准差
D.费用率
7.混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.高于，高于
D.低于，低于
8.()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封
闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行
盘中交易的弱点。
A.跨系统转登记
B.套期保值
C.套利
D.实物申购、赎回
9.基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办
理基金的备案手续。
A.5
B.8
C.10
D.15
10.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的()归人基金财产
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
答案和解析1-10题
1.C
【解析】证券投资基金的主要特点是：集合理财、专业管理;组合投资、分散风脸;利益
共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。
2.B
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约
定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资
收益。
3.C
【解析】 1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放
式基金。
4.B
【解析】在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发
起
人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。
5.A
【解析】收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹
股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
6.D
【解析】费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
7.A
【解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
8.C
【解析】套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不
会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放
式基金不能进行盘中交易的弱点。
9.C
【解析】基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资
报告，办理基金的备案手续。
10.B
【解析】开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的25%
归入基金财产。
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