证券从业资格证

证券从业资格考试时间：2014年证券从业资格考试第五次预约式考试于7月27日举行。

资金账户管理

1.资金账户的开立。

资金账户开立的一般要求　　(1)客户到证券公司营业部柜台提出书面申请，出示有效身份证明文件。

(2)客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均一式两份)，以及《客户资金第三方存管协议书》(一式三份)等文件。

(3)证券营业部为客户开户前须对客户进行投资者入市风险教育，并进行客户身份识别，审核客户的开户资格并查验相关资料。

(4)证券营业部依据客户的书面申请设置资金账户的证券交易委托方式、服务品种、存管或银证转账银行，客户自行设置密码。

(5)证券营业部对相关资料进行妥善保管。

资金账户开户的操作规范　　(1) 开户申请。

(2) 查验和复核。

(3) 电脑开户。

(4)打印柜台交易系统“客户账户基本信息表”(一式两联)，交由客户签名确认。

(5)经办人将客户递交的所有资料、客户签署的《证券交易委托代理协议书》等文件、系统打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”交复核员通过系统实时复核，复核内容与经办人查验要求相同。

(6)经办人在《证券交易委托代理协议书》的乙方栏内填写营业部信息，经办人与复核人分别签名或盖章。

(7)将经打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”一联和《证券交易委托代理协议书》(客户留存文本)交客户保存。给客户发放资金账户卡，酌情收取服务费或开户工本费。

(8)收市后，经办人将经打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”一联夹入《证券交易委托代理协议书》(营业部留存文本内)后，和客户其他必须留存的资料交业务主管留存归入客户资料档案，并在“客户证件/资料原件(复印件)清单”上做好收件记录。

2.客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)。

3.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。

4.自然人客户申请开通创业板市场交易

营业部经办人在T+2交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易);在T+5交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+6交易日开通交易)。复核员复核后生效。

5.客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。

6.开通或变更客户交易结算资金第三方存管(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)。

证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的2个交易日内办理完毕销户手续。

7.账户挂失、补办。

8.账户解挂。

9.客户重要资料变更。

10.密码修改、清密。

11.撤销指定交易和转托管。

12.资金账户(证券账户)销户。

▲申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状态不正常的不能办理销户。

【例题·多选题】不能办理资金账户(证券账户)销户的情况有(　)。

A.银证关联尚未撤销

B.客户资料尚未补全

C.申购新股资金冻结期间

D.开放式基金尚有基金余额

【答疑编号2909040204】

『正确答案』ABCD

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