证券从业资格证

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第四节 货币市场基金

知识点一、货币市场基金在投资组合中的作用。

与其他类型的基金相比，货币市场基金具有风险最低、流动性最好的特点。

知识点二、货币市场工具

通常指到期日不足1年的短期金融工具。

知识点三、货币市场基金的投资对象

(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;

货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券;

【例题.多选题】

货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。

A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券

B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

C.期限在1年以内(含1年)的债券回购

D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据

【参考答案】ABCD

知识点四、货币市场基金的风险

货币市场基金的风险低，并不意味货币市场基金没有投资风险。

利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险

知识点五、货币市场基金的分析

(一) 收益分析：日每万份基金净收益、7日年化收益率

(二) 风险分析：投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况

例题：

以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )。

A.组合平均剩余期限

B.收益的标准差

C.融资比例

D.浮动利率债券投资情况

答案：ACD

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（责任编辑：cxy）

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