证券从业资格证

11.下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是(　　)。

A.证券投资基金是一种获取固定收益的证券

B.公募证券投资基金可以向社会公开发行

C.证券投资基金通过公开发售方式募集

D.证券投资基金主要投资于证券市场

12.价值型股票可以进一步被细分为(　　)。

A.低市盈率股

B.收益型股票

C.防御型股票

D.逆势型股票

13.收入型和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过(　　)方式获得。

A.使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡

B.选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合

C.使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡

D.选择那些能带来收益的证券进行组合

14.基金评级通常采用的方法有(　　)。

A.对基金进行分类

B.建立评级模型

C.计算评级数据

D.划分评价等级

15.货币市场基金不得投资于以下哪些金融工具?(　　)

A.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

B.可转换债券

C.期限在1年以内(含1年)的债券回购

D.剩余期限超过397天的债券

16.在基金营销环境的要素中，机构本身的(　　)会对基金营销产生重要的影响。

A.股权结构

B.经营目标

C.资本实力

D.网点设置

17.基金投资决策过程涉及的部门有(　　)。

A.研究发展部

B.投资决策委员会

C.基金投资部

D.风险控制委员会

18.基金促销的主要手段是(　　)。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

19.基金销售业务信息管理平台主要包括(　　)。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.综合业务系统

D.应用系统的支持系统

20.(　　)属于基金资产承担的费用。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金份额持有人大会费用

D.基金发行费

11.【解析】答案为BD。证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品;由于基金投资于众多股票，能有效分散风险，所以基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金;私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

12.【解析】答案为ABCD。按股票性质分类，通常可将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。

13.【解析】答案为AB。收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者盼均衡可以,通过使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡和选择那些既能带来收益又具有增长潜力的证券进行组合。

14.【解析】答案为ABCD。对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析，并将结果予以等级评价。基金评级通常的方法包括：对基金进行分类、建立评级模型、计算评级数据、划分评价等级、发布评价结果。

15.【解析】答案为BD。货币市场基金可以投资剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券和期限在1年以内(含1年)的债券回购，主要是1年以内的货币工具。

16.【解析】答案为ABCD。在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面：机构本身的情况;投资者决策的因素;监管机构对基金营销的监管。机构的股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、网点设置、人员素质等都会对基金营销产生重要的影响。

17.【解析】答案为ABCD。我国基金管理公司一般的决策程序是：(1)公司研究发展部提出研究报告;(2)投资决策委员会决定基金的总体投资计划;(3)基金投资部制定投资组合的具体方案;(4)风险控制委员会提出风险控制建议;(5)交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

18.【解析】答案为ABCD。基金管理人在开发基金产品、制定合理的收费标准、安排向潜在客户的分销之后，就必须与目标市场进行沟通，告诉目标市场要提供的产品。通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到沟通的目的，这就是所谓的促销组合四要素。

19.【解析】答案为ABD。基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统。

20.【解析】答案为ABC。在基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等，这些费用由基金资产承担。另一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。基金合同生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用)不列入基金费用。

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