证券从业资格证

 一、含义和性质
　（一）含义
　是一种利益共享、风险共担的组合证券形式。
　（二）性质
　是金融市场的媒介、是金融信托形式、属于有价证券范围。
　我国基金管理的净资产规模已突破1000亿元大关，占沪深两市流通A股市值的比例逾7％。目前共有72只基金。
　二、运作与监督管理
　（一）托管人、基金管理人及其职责
　1、基金托管人其职责：
　（1）含义：是对投资基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构，使基金持有人权益的代表，一般有实力的是金融机构，设立的目的是保证资金安全。
　（2）主要职责：保管基金资产、执行管理人投资指令、办理资金往来、监督管理人的投资运作、保存会计账册、出具业绩报告、并向人民银行和证监会报告等。
　（二）基金管理人及其职责
　1、含义：是基金资产的管理和运用者，负责日常的投资操作和管理。一般有投资基金管理公司担任，由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。
　2、职责：运用基金资产投资并管理资产、向投资人支付基金受益、编制财务报告，计算并公告投资基金净值等。
　（三）托管人与管理人的关系
　均对投资基金持有人负责，管理人负责经营、投资，托管人负责对资金保管，按指令调度资金。
　案例：基金金泰（第一只上市基金）
　1、基金名称:金泰证券投资基金(简称:基金金泰)
　交易代码:500001
　基金发起人:国泰君安证券股份有限公司
　中国电力信托投资有限公司
　浙江省国际信托投资公司
　上海爱建信托投资公司
　基金发行日期:1998年3月23日
　基金成立日期:1998年3月27日
　基金单位总份额:20亿份基金单位
　基金类型:契约型封闭式
　基金存续期:15年
　基金上市地:上海证券交易所
　基金上市日期:1998年4月7日
　2、基金管理人
　法定名称:国泰基金管理有限公司
　注册地址:上海浦东新区商城路199号
　3、基金托管人
　法定名称:中国工商银行
　注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号
　（四）对投资基金运作的监督管理
　1、投资基金范围的限制：对高风险的衍生品种限制。
　2、投资对象的限制：根据基金品种投资。
　3、风险控制：形成投资组合
　制定基金组合原则及规定股票、债券等比例，对相互投资、信用、房地产炒作等限制。
　4、我国的基金监管
　1997年1月5日《证券投资基金管理暂行办法》实施。2002年9月人大审议证券投资基金法。
　基金的投资组合当应符合下列规定
　（1）１个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的８０％；
　（2）１个基金持有１家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的１０％；
　（3）同一基金管理人管理的全部基金持有１家公司发行的证券，不得超过该证券的１０％；
　（4）１个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的２０％；
　（5）基金只向个人投资者发行，任何法人不得参与基金申购。[Page]
　（五）与基金有关的几个指标
　1、基金净资产总值=资产总额-负债总额
　2、基金资产净值：是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。基金资产总值包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。
　3、每一单位基金资产净值：是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
　基金单位资产净值=（根据上一交易日收盘价计算的基金所拥有的金融资产总值+现金资产）/已售出基金单位总数
　4、基金收益：包括基金投资所得红利、股息、债券利息，买卖证券价差，存款利息以及其他收入。
　5、基金净收益：是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
　证券投资基金资产净值周报表
　截止时间：2003年2月14日 单位:人民币元
　基金代码　基金名称　单位净值　累计净值
　1、070001　嘉实成长　1.0216　1.0216
　2、160201　国泰金鹰　0.9340　0.9340
　3、160301　华夏成长　1.0110　1.0380
　4、160302　华夏债券　1.0120　1.0120
　5、160401　华安创新　0.9590　0.9810
　6、160402　华安180　1.0270　1.0270
　7、160501　博时增长　1.0440　1.0440
　8、160801　长盛平衡　1.0350　1.0350
　9、160901　大成增长　1.0243　0.0000
　10、161001　富国平衡　0.9602　0.0000
　11、161101　易基平稳　1.0100　0.0000
　12、161601　新 蓝 筹　1.0152　1.0152
　13、180001　银华优势　1.0057　1.0057
　14、184688　基金开元　0.9821　1.8311
　15、184689　基金普惠　0.9328　1.5948
　16、184690　基金同益　0.9418　1.7558
　17、184691　基金景宏　0.7729　1.2429
　18、184692　基金裕隆　0.9348　1.3238
　19、184693　基金普丰　0.9185　1.1995
　20、184695　基金景博　0.9238　1.1818
　21、184696　基金裕华　0.9647　1.0540
　22、184698　基金天元　0.9613　1.2863
　23、184699　基金同盛　0.9344　1.2269
　24、184700　基金鸿飞　0.9041　0.9041
　25、184701　基金景福　0.8773　1.0413
　26、184702　基金同智　0.9461　1.0490
　27、184703　基金金盛　0.8831　0.9571
　28、184705　基金裕泽　0.9042　1.0142
　29、184706　基金天华　0.8655　0.8655
　30、184708　基金兴科　0.9394　0.9874
　31、184709　基金安久　0.8107　0.8107
　32、184710　基金隆元　0.8009　0.8009
　33、184711　基金普华　0.8510　0.8510
　34、184712　基金科汇　0.9695　0.9710
　35、184713　基金科翔　0.9785　0.9785
　36、184718　基金兴安　0.8900　0.8960
　37、184719　基金融鑫　1.0284　1.0285
　38、184720　基金久富　0.9125　0.9125
　39、184721　基金丰和　0.9490　0.9640
　40、184722　基金久嘉　0.9452　0.9452
　41、184728　基金鸿阳　0.8979　0.9194
　42、184738　基金通宝　0.8870　0.8870

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