证券从业资格证

证券从业资格考试时间：2014年证券从业资格考试第一统考于3月22日、23日举行。为了帮助广大考生顺利通过考试，小编准备了证券从业资格考试证券市场基础知识必考考点，希望对备考有所帮助!

要点四

2.临时冻结资金不得超过48小时。金融机构按照国务院反洗钱行政{管部门的要求，临时冻结资金不得超过48小时。《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报告。

要点五

3.明确了大额交易和可疑交易报告制度。非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。

4.在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人。

要点六

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

要点七

调查人员少于两人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。法律同时规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。法律还规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

6.国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查。《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

【例题5·不定项选择题】

下面对于《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定叙述正确的是( )。

A.金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，采取临时冻结资金48小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结

B.大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。

C.在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两^

D.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度

【答案】ABCD

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