注册咨询工程师

三、投资项目的主要风险
（一）市场风险
市场风险是竞争性项目常遇到的重要风险。一般来自四个方面：
1．由于消费者的消费习惯、消费偏好发生变化，使得市场需求发生重大变化，市场供需总量的实际情况与预测值发生偏离。
2．由于市场预测方法或数据错误，导致市场需求分析出现重大偏差。
3．市场竞争格局发生重大变化，竞争者采取了进攻策略，或者是出现了新的竞争对手，对项目的销售产生重大影响。
4．由于市场条件的变化，项目产品和主要原材料的供应条件和价格发生较大变化，对项目的效益产生了重大影响。
（二）技术与工程风险
（三）组织管理风险
1．管理风险：
措施：合理设计项目的管理模式、选择适当的管理者和加强团队建设是规避管理风险的主要措施。
2．组织风险：
措施：完善项目各参与方的合同，加强合同管理，可以降低项目的组织风险。
（四）政策风险
（五）环境与社会风险
1．环境风险
2．社会风险
（六）其它风险
四、风险分析的主要方法
（一）风险解析法（RBS Risk Breakdown Structure）
（二）专家调查法
概念：
注意：采用专家调查法时，专家应有合理的规模，人数一般应在10－20位左右。专家的人数取决于项目的特点、规模、复杂程度和风险的性质而定，没有绝对规定。
1．风险识别调查表（教材407页表13-4）
2．风险对照检查表（教材407页表13-5）
适用范围：
（1）当有丰富的经验和充分的专业技能时，项目风险识别相对简单，并可以取得良好的效果。
（2）对照检查表的设计和确定是建立在众多类似项目经验基础上的，需要大量类似项目的数据。而对于新的项目或完全不同环境下的项目，则难以适应。
3．风险评价表（教材408页表13-6）
注意：说明中应对程度判定的理由进行描述，并尽可能明确最悲观值（或最悲观情况）及其发生的可能性。
（三）风险概率估计
1．客观概率估计
客观概率估计法最大的缺点是需要足够的信息，但通常是不可得的。
注意：客观概率只能用于完全可重复事件，因而并不适用于大部分现实事件。
2．主观概率估计
主观概率：
主观概率估计：
注意：当有效统计数据不足或是不可能进行试验时，主观概率是唯一选择。
主观概率专家估计的具体步骤:
3．风险概率分布
（1）离散型概率分布。
（2）连续型概率分布：
表13-11 常用的连续型分布

（责任编辑：）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页