保险从业资格

1.企业年金账户管理人面临许多风险，由于账户管理过程中系统可能出现故障而导致损失的风险属于( )。

A.制度风险 B.独立性风险 C.技术风险 D.通货膨胀风险

(答案：C)

2.我国《企业年金试行办法》规定，职工升学、参军、失业期间或新就业单位没有实行企业年金制度的，其企业年金个人账户( )。

A.撤销 B.转入国家指定账户管理机构

C.转入基本养老保险个人账户 D.由原管理机构继续管理

(答案：D)

3.根据《企业年金基金管理办法》规定，账户管理人的管理费按照每户每月不超过( )元人民币的限额，由建立企业年金计划的企业另行缴纳。

A.3 B.4 C.5 D.6

(答案：C)

4.在一个企业年金计划中，账户管理人需要设立的账户不包括( )。

A.企业总括账户 B.企业特殊账户 C.员工特殊账户 D.员工个人账户

(答案：C)

5.影响企业年金监管模式的主要因素包括( )：①国家行政管理体制;②企业年金制度特征;③企业年金计划的市场结构;④立法和监管方式。

A.①②④ B.①②③ C.②③④ D.①②③④

(答案：D)

6.经合组织的企业年金治理框架为各国企业年金运作提供了参考，其基本特征包括( )：①有弹性的治理和监管原则;②注重建立内外部治理相互制约和制衡的监管模式;③强调由独立的治理主体承担最终责任; ④强调信息获取和披露的有效性。

A.①②④ B.①②③ C. ①③④ D.①②③④

(答案：D)

7.非政府监管在企业年金基金监管中也发挥着重要作用，以下不属于非政府监管的监管者的是( )。

A.行业协会 B.审计、会计、精算和金融评级机构

C.相关行政部门 D.计划参与者和受益人

(答案：C)

8.对企业年金进行风险管理时需要把握的原则包括( )：①全面性原则;②独立性原则;③流动性原则; ④相互制约原则;⑤定性和定量相结合原则。

A.①②③④ B.②③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③④⑤

(答案：C)

9.我国企业年金监管机制中既可以通过市场来监管当事人，有效防范违法、违规行为的发生，又可以降低监管部门的监管成本的机制是( )。

A.内部控制机制 B.信息披露机制 C.佣金限制机制 D.外部监管机制

(答案：B)

10.按照国家规定，受托人应保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少( )年。

A.10 B.15 C.20 D.30

(答案：B)

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（责任编辑：vstara）

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