保险从业资格

中国人身保险从业人员资格项目

A5《寿险公司经营与管理》2016 年考试大纲

第一章 寿险公司经营管理总论

第一节 寿险公司的经济社会职能

了解寿险公司的经济职能和社会管理职能。

第二节 寿险公司经营与管理的内容

熟悉寿险公司经营的内涵;熟悉寿险公司管理的内涵;熟悉寿险公司经营与管理之间

的关系;熟悉寿险公司的管理循环;熟悉寿险公司基础管理活动的几大主要部分。

第三节 寿险公司经营管理的环境

了解寿险公司经营管理中涉及到的自然环境、人口环境、经济环境、政策环境、监管

环境以及社会文化环境。

第四节 寿险公司的使命、目标与责任

了解使命的涵义;熟悉寿险公司使命所包括的三方面内容;了解目标的含义;熟悉如何

辨析企业目标;熟悉寿险公司的社会责任;熟悉寿险公司的多元化目标。

第二章 寿险公司的设立

第一节 寿险公司的设立

了解国内设立寿险公司的监管要求、资格条件和设立流程所包括的内容;了解外资寿

险公司和外资驻华代表处的设立要求。

第二节 寿险公司的组织形式

了解不同划分标准下寿险公司的组织形式;熟悉股份制寿险公司和相互制寿险公司的

组织结构、经营特点及这两种组织结构公司的区别。

第三节 寿险公司的组织结构

熟悉寿险公司的四种组织结构的涵义和特征;熟悉组织结构设计的六项原则;熟悉组

织结构设计的四项内容。

第四节 寿险公司的解散、破产及清算

了解寿险公司破产、解散与清算的内涵及流程。

第三章 寿险公司产品开发与管理

第一节 产品开发策略

熟悉寿险产品开发策略的五种影响因素;掌握三种具体的产品开发策略。

第二节 产品开发环节及组织协调

熟悉人身保险产品开发的四个环节;熟悉身保险产品开发的组织安排内容。

第三节 产品立项

熟悉产品立项的产品创意收集的主要方法;熟悉创意筛选和产品开发可行性分析的三点

内容。

第四节 产品实施

熟悉产品设计的三项内容;熟悉业务系统构建的七条内容;熟悉产品报备的相关规定和

材料准备;熟悉产品售前准备阶段所包含的七项内容。

第五节 产品定价

掌握产品定价的原则和需要考虑的因素;掌握产品定价的主要规则、竞争力分析和利润

测试的内容。

第六节 产品上市及后续管理

掌握产品上市的营销工作和产品跟踪评估的内容;掌握保险产品生命周期和产品管理动

作的内容。

第四章 寿险公司营销管理

第一节 人身保险营销概述

掌握人身保险营销的概念;熟悉人身保险营销管理过程的四大阶段。

第二节 营销信息管理系统与营销调研

了解四种类型的人身保险营销信息;了解人身保险营销信息管理系统的概念和构成;了

解市场调研的内涵和五项步骤。

第三节 市场细分、目标市场选择和市场定位

熟悉市场细分的概念和个人寿险市场的四种细分变量;熟悉目标市场选择的概念、三

项原则和三项选择策略;熟悉人身保险目标市场定位的概念和五项选择。

第四节 寿险公司的营销渠道

掌握寿险公司营销渠道的概念和六项分类;掌握寿险公司营销渠道选择的四个步骤。

第五节 寿险公司的营销渠道管理

掌握营销管理公式的含义;掌握营销渠道的人力内涵、营销人员的招募和营销渠道的人

力组织结构;掌握营销活动中的查勤管理、会议管理及活动量管理的意义和主要内容;掌握

考核和晋升的内容。

第六节 培训管理

熟悉三个层面的培训需求分析;熟悉培训计划拟定和执行的六项内容;熟悉培训评估与

反馈的评估目的、评估模式及评估方法的内容。

第五章 寿险公司核保管理

第一节 寿险公司核保概述

了解寿险公司核保的基本含义、三项基本原则及两项意义。

第二节 寿险公司核保考虑的因素

熟悉核保中应当考虑的八项影响因素，不同因素的作用机制、影响的具体环节以及应

对措施。

第三节 寿险公司的核保程序

熟悉核保流程图，掌握寿险公司核保的四个环节以及每个环节核保的侧重点。

第四节 寿险公司的核保结论

掌握核保结论的含义;掌握标准体、次标准体和非保体的概念、区分标准和操作方法。

第五节 寿险公司核保管理

了解核保人员的素质要求和职责;了解核保工作的常见组织模式和核保权限的内容;了

解核保管理趋势的四项内容。

第六节 风险自留与再保险安排

了解自留限额的含义;了解再保险的含义、合约内容、临时再保险和自动再保险的内容;

了解再保险核保的;了解再保险核保、支付保费和修改保单的内容。

第六章 寿险公司资金运用管理

第一节 寿险公司资金运用概述

了解寿险资金的四项特点;了解寿险资金运用的两项意义;了解寿险公司可运用的三项

资金来源;了解寿险投资理论;熟悉资产负债管理理论。

第二节 寿险公司的资金运用形式

掌握寿险公司固定收益类投资、基金及股权类投资和其他投资等资金运用形式所包括的

内容;掌握禁止保险公司资金运用的领域内容。

第三节 寿险公司资金运用的管理模式

了解寿险公司资金用用的管理模式中的委托管理模式、国外和国内的保险业资产委托管

理及保险资产委托管理的框架体系的内容。

第四节 寿险公司资金运用的管理流程

掌握寿险资产战略配置的基本内涵、资产负债管理内容和资产战略配置的基本流程;掌

握委托资产的投资监督的主要风险、委托人对管理人和托管人的投资监督以及托管人对管理

人的投资监督;掌握委托资产的绩效评估和风险控制的概念及主要内容。

第七章 寿险公司客户服务管理

第一节 寿险公司客户服务管理概述

掌握寿险公司客户、客户服务及客户服务管理的含义;掌握寿险公司客户服务管理的四

项作用;熟悉寿险公司客户服务管理的三项基本原则;熟悉寿险公司客户服务管理的四项特

点;寿险公司客户服务管理的服务构架。

第二节 寿险公司客户服务的基本内容

掌握寿险公司保全服务的六项主要内容;掌握寿险公司咨询与投诉的概念和处理流程;

掌握寿险公司电话中心的组织构架与功能。

第三节 寿险公司客户服务质量

熟悉寿险公司客户服务满意策略的含义和实施内容;掌握寿险公司客户服务质量的分

类、衡量方法、质量衡量的基本要求以及如何提高客户服务质量。

第八章 寿险公司理赔管理

第一节 理赔基本原理

掌握理赔的内涵、特点、原则;了解寿险理赔对寿险经营管理的意义。

第二节 理赔的组织架构

了解寿险理赔的组织构架的概念、理赔部门的常见构架和理赔管理的职权等级。

第三节 理赔过程

掌握个人寿险理赔的接案、立案、初审、调查、理算、复核和审批、结案和归档等七项

过程的主要内容及相关的理赔规定。

第四节 再保险索赔

了解再保险保单索赔的案件通知与处理、理赔费用处理及赔款摊回、争议与问题解决等

相关规定。

第九章 内控、合规及风险管理

第一节 寿险公司内部控制

掌握寿险公司内部控制的基本概念和理论发展阶段;掌握寿险公司内部控制的含义、目

标、内容和层次;掌握寿险公司内部控制的组织职责及监管要求。

第二节 合规管理

掌握合规管理的基本概念和基本原则;掌握合规管理的主要内容;掌握合规管理的组织、

职责及监管要求。

第三节 风险管理

掌握寿险公司风险管理的基本概念、对象、管理方法和监管要求。

第四节 全面风险管理

掌握全面风险管理的基本概念和基本原则;掌握全面风险管理的组织体系;掌握全面风

险管理的风险分类;掌握全面风险管理的体系工作及同资产负债管理的关系。

第十章 激励、约束与绩效管理

第一节 激励

熟悉激励的含义、类型和手段。

第二节 约束

熟悉寿险公司约束机制的含义和原则;掌握寿险公司常用的约束手段。

第三节 绩效与绩效管理

掌握寿险公司绩效、绩效管理、绩效考核的含义和区别;掌握绩效管理的常用方法。

第四节 寿险公司绩效管理的流程

掌握寿险公司绩效管理组织、分工与基本流程;掌握寿险公司绩效管理指标体系构建的

内容。

第十一章 寿险公司品牌管理

第一节 品牌概述

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