初级银行

 

71下列哪种情形属于由于系统缺陷而引发的操作风险？(    )

A地震致使某银行贮存的账册严重损毁

B某银行因为通讯系统设备老化而发生失业中断

C某银行财务制度不完善，未保留部分重要文件

D某银行员工李某未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失

72连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有(    )件。

A6B4C8 D2

73(    )是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

A名义价值B市场价值C公允价值D市值重估价值

74下列情况会引发基准风险的是(    )。

A利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈

B利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率较稳定

C利息收入和利息支出依据不同的基准利率，两种利率变动一致

D利息收入和利息支出依据不同的基准利率，两种利率不同步变化

75声誉风险管理应当成为业务单位日常工作的重要部分，商业银行必须通过定期的(    )，保证声誉风险管理政策的执行效果。

A外部审计和非现场检查

B内部审计和非现场检查

C外部审计和现场检查

D内部审计和现场检查

76巴塞尔委员会提出要将银行总经济资本的(   )分配给操作风险，这种按总收入一定比例提取资本的方法也称为"阿尔法（α）法"。

A4%B8%C12%D15%

77市场风险在(   )中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。

A基本账户B银行账户和交易账户

C交易账户D银行账户

78在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是(   )。

A组合在战略层面的重要性

B经济前景

C收益率

D过去的组合集中情况

79在(   ) 对冲中只是在对冲开始时建立头寸，然后使对冲头寸保持不变，直到对冲期间结束。

A静态B期权C动态D股票

80《商业银行风险监管核心指标》规定操作风险损失率的计算公式为(   )。

A操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期总利息收入与非利息收入之和的平均值

B操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值

C操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期总利息收入与非利息收入之和

D操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期总利息收入与净利息收入之和

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