初级银行

一、单顶选择题

1.金融犯罪的客体是( )。

A.金融机构 B.金融机构工作人员 C.金融工具 D，金融管理秩序

2.下列关于金融犯罪说法错误的是( )。

A.金融犯罪的主观方面不一定是故意的

B.金融犯罪不一定有非法占有目的

C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

3.以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是( )。

A.非法吸收客户存款罪 B.用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪

C.有价证券诈骗罪 D.伪造、变造金融票证罪

4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为;其侵犯的客体是。

A.国家对贷款的管理制度 B.国家货币管理制度

C.国家对金融机构的准入管理制度 D.金融机构的经营秩序

5.王某将HD开头的假钞先后五次存入银行，数量高达30万元，则他犯了( )。

A.占有假币罪 B.私藏假币罪 C.使用假币罪 D.无罪

6.伪造货币罪侵犯的客体是( )。

A.购买者的财产权利 B.金融机构的经营秩序 C.货币 D.国家货币管理制度

7.个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于( )。

A.集资诈骗罪 B.非法吸收公众存款罪 C.破坏银行管理罪 D.破坏金融机构组织管理罪

8.李某先购买假币，再进行使用，则应以( )从重处罚。

A.购买假币罪 B.使用假币罪 C.购买、使用假币罪 D.持有假币罪

9.以下各选项中，侵犯的客体是国家对贷款的管理制度的是( )。

A.高利转贷罪 B.非法吸收公众存款罪 C.吸收客户资金不入账罪 D.伪造金融票证罪

10.王某在家私设银行钱庄，非法办理存贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于( )。

A.主体不合法 B.方式不合法 C.客体不合法 D.以上皆不属于

11.下列行为人中，( )不可能构成贷款诈骗罪的主体。

A.某外贸公司的经理 B.某城市商业银行的信贷员 c.某建筑安装工程公司 D.已满十八周岁的大学生

12.( )是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。

A.信用证诈骗罪 B.贷款诈骗罪 C.集资诈骗罪 D.违法发放贷款罪

13.以下哪一项犯罪，本罪的主观方面一般是故意，也可能是过失的是( )。

A.伪造金融票证罪 B.非法出具金融票据罪 C.违法票据保证罪 D.洗钱罪

14.根据《刑法》的有关规定，( )不是金融诈骗的违法行为。

A.上市公司董事长变更，没有进行披露

B.编造引进资金的理由从银行贷款

C.自制信用卡从银行提款机提款

D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

15.以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他不同的是( )。

A.职务侵占罪 B.挪用资金罪 C.非国家工作人员受贿罪 D.签订、履行合同失职被骗罪

16.盗窃信用卡并使用的，是( )。

A.盗窃罪 B.金融凭证诈骗罪 c.信用卡诈骗罪 D.信用证诈骗罪

17.贷款诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体( )。

A.是否涉及巨额资金 B.是否涉及众多被害人 C.是否只能由个人实施 D.犯罪对象是否是金融机构

18.下列银行业犯罪中，其主观方面属于过失的是( )。

A.行贿罪 B.票据诈骗罪 C.签订、履行合同失职被骗罪 D.信用卡诈骗罪 r

19.( )是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物占为己有，数额较大的行为。

A.职务侵占罪 B.挪用资金罪 C.签订、履行合同失职被骗罪 D.信用卡诈骗罪

20.根据《刑法》第三百八十三条规定，对犯贪污罪的，个人贪污数额在十万元以上的，将( )。

A.处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处死刑，并处没收财产

B.处五年以上有期徒刑，也可以单处没收财产;情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产

C.处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处死刑，并处没收财产r

D.处十年以上有期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产

21.下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法中，不正确的是( )。

A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人

B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为七年有期徒刑，贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑

C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”

D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意，也可以是过失，贷款诈骗罪要求行为人必须是故意

二、多项选择题

1.金融犯罪的对象可以是( )。

A.社会公众 B.金融机构 e.信用证 D.信用卡 E.货币

2.下列关于伪造货币罪的说法中，不正确的是( )。

A.侵犯的客体是国家对本国货币的管理制度

B.侵犯的客体是国家对在本国流通的外国货币的管理制度

C.侵犯的对象是只能是人民币

D.完全不可能被人误认为是货币的，不能成立本罪

E.构成本罪要求完成全部印制工序

3.下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的是( )。

A.贪污 B.贷款诈骗罪 C.挪用公款罪 D.受贿 E.擅自设立金融机构罪

4.非法出具金融票证罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具( )，情节严重的行为。

A.信用证 B.保函 C.存单 D.资信证明 E.票据

5.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为，其侵犯的客体是( )。

A.汇款凭证 B.银行存单 C.汇票 D.支票 E.本票

6.金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A.委托收款凭证 B.汇款凭证 C.银行存单， D.汇票 E.支票

7.贷款诈骗罪的客观方面表现为( )。

A.编造引进资金项目等虚假理由

B.使用虚假的证明文件

C.使用虚假的经济合同

D.使用虚假的产权证明作为担保或者超出抵押物价值重复担保

E.以非法占有为目的

8.下列只能由银行或其他金融机构工作人员构成的金融犯罪是( )。

A.票据诈骗罪 B.伪造、变造金融票证罪

C.非法集资罪 D.非法出具金融票证罪

E.违法发放贷款罪

9.洗钱罪的客观方面包括( )。

A.掩饰、隐瞒犯罪所得资金性质和来源 B.提供资金账户

C.协助将资金汇往境外 D.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

10.下列情形属于信用卡诈骗罪的有( )。

A.使用作废信用卡进行诈骗 B.盗窃他人信用卡并使用

C.使用信用卡恶意透支 D.使用虚假的身份证明骗领信用卡

E.非法持有他人信用卡进行诈骗

三、判断题

1.金融犯罪的对象不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等。 ( )

A.对 B.错

2.金融犯罪主观方面只能是故意，而且必须具有非法占有目的。 ( )

A.对 B.错

3.犯罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人，也包括金融工作人员。 ( )

A.对 B.错

4.持有、使用假币罪的主观方面是故意，但不一定以营利为目的或者以使用为目的。 ( )

A.对 B.错

5.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、 证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为，其犯罪主体必须是单位。 ( )

A.对 B.错

6.非法吸收公众存款罪的主观方面是故意，并且以非法占有不特定对象资金为目的。 ( )

A.对 B.错

7.个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。 ( )

A.对 B.错

8.洗钱罪是指明知是偷窃等犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 ( )

A.对 B.错

9.金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的汇票、本票、支票等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。 ( )

A.对 B.错

10.王某出于过失行为而引起保险事故发生，并且在向保险公司索赔时由于计算错误而多报了事故损失，则王某的行为构成了保险诈骗罪。 ( )

A.对 B.错

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（责任编辑：lqh）