证券从业资格证

11. 以下关于基金销售费用的说法，不正确的是()。AD

A：只有股票型基金和一些债券型基金收取

B：费率大约为0.25%

C：收取销售服务费的基金通常不收取申购费

D：按前一日基金资产净值的一定比例逐月计提

页码：175;解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收取申购费。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

12. 在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是()。BD

A：精简投资组合中证券的数量和种类

B：增加投资组合中证券的数量和种类

C：加强投资组合中各种证券的关联性

D：使投资组合更加的多元化

页码：327;解析：增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。

13. ETF申购、赎回中的现金替代分为()类型。ABD

A：禁止现金替代

B：可以现金替代

C：现金替代保证

D：必须现金替代

页码：71;解析：ETF申购、赎回中的现金替代分为禁止现金替代、可以现金替代、必须现金替代3种类型。

14. 影响债券收益率的发行人因素包括()。CD

A：发行人名称

B：发行人资产规模

C：发行人类型

D：发行人信用度

页码：349;解析：考察影响收益率的因素。

15. 以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。ABCD

A：分为市场准入监管和日常持续型监管

B：商业银行在取得托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管

C：中国证件会主要通过审阅托管银行定期报送的报告以及推托管银行进行不定期的现场检查等方式，实现对托管银行的日常监管

D：需要对基金托管部门的内部控制进行监督

页码：233;解析：基金托管银行的监管相关内容。

16. 关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有()。BCD

A：基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准

B：督察长享有充分的知情权和独立的调查权

C：督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

D：基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责

页码：106;解析：基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。

17. 资本资产定价模型(CAPM)依赖的假设包括()。AC

A：投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷

B：市场是无效的

C：投资者以期望收益率和方差标准差为基础选择投资组合

D：投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期

页码：281,282;解析：资本资产定价模型依赖的假设包括：假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。

18. 以下关于资产配置的历史数据法和情景综合分析法的对比中，正确的有()。BC

A：更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析

B：历史数据法家丁未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益

C：历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法

D：划分系统风险和非系统风险采用的是情景综合分析法

页码：310;解析：更复杂的历史数据法还可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析;划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法。

19. 计算基金证券选择贡献需已知的变量包括()。ABC

A：该类资产的时机投资比例

B：该类资产事先确定的正常的投资比例

C：该类资产所对应的基准指数的收益率

D：该类资产的时机投资收益率

页码：392;解析：考察证券选择贡献的公式。

20. 分析股票基金组合特点的指标有()。ABC

A：平均市值

B：平均市盈率

C：平均市净率

D：费用率

页码：37;解析：分析股票基金组合特点的指标有平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标。

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（责任编辑：中大编辑）