证券从业资格

选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分.

(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )或者中国证监会认可的其他机构.

A: 基金管理公司

B: 信托公司

C: 商业银行

D: 证券公司

答案:C

(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。

A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C: 安全保管基金财产

D: 及时办理基金清算、交割事宜

答案:A

(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。

A: 不存在汇率风险

B: 国际债券资金来源广.发行规模大

C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

答案:A

(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。

A: 银行的银行

B: 发行的银行

C: 结算的银行

D: 政府的银行

答案:A

(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。

A: 国际公司

B: 投资者所在国

C: 发行者所在国

D: 发行地所在国

答案:D

(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。

A: 收益性

B: 安全性

C: 流动性

D: 偿还性

答案:C

(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的( )。

A: 联动性

B: 杠杆性

C: 不确定性

D: 跨期性

答案:A

(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

A: 市场风险

B: 汇率风险

C: 购买力风险

D: 利率风险

答案:A

(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。

A: 参与型优先股票

B: 股息率固定优先股票

C: 固定利息优先股票

D: 固定盈利优先股票

答案:B

(10) 以下不是保险相关要素的是( )。

A: 保险合同

B: 投保人

C: 保险人

D: 保险人亲属

答案:D

(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。

A: 30%～50%

B: 20%～30%

C: 50%～70%

D: 10%～20%

答案:C

(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。

A: 存款准备金率

B: 基础货币

C: 再贴现率

D: 货币供给

答案:B

(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。

A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

C: 提供风险分层的金融资产管理渠道

D: 对上市公司进行监管

答案:D

(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。

A: 企业

B: 银行和非银行金融机构

C: 个人

D: 国外机构

答案:B

(15)下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。

A:对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

B:风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

C:风险转移只能降低非系统性风险

D:风险规避可分为保险规避和非保险规避

答案:B

(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。

A: 证券投资基金业务

B: 受托资产管理业务

C: 投资咨询服务

D: 证券经纪业务

答案:A

(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。

A: 基金管理人

B: 基金托管人

C: 基金发起人

D: 基金份额持有人大会

答案:A

(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。

A: 中国结算公司

B: 证券交易所

C: 中国证监会

D: 证券公司

答案:A

(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。

A: 可转换债券

B: B股

C: 分离交易的可转换债券

D: ETF

答案:B

(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。

A: 信用风险

B: 结算风险

C: 市场风险

D: 操作风险

答案:A

(21) 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。

A: 投资风险相对较低

B: 投资风险一样

C: 投资风险相对较高

D: 投资风险高低无法比较

答案:A

(22) 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。

A: 审批制

B: 注册制

C: 备案制

D: 核准制

答案:A

(23) 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。

A: 定期存款单的远期合约

B: 远期汇率协议

C: 远期利率协议

D: 单个股票的远期合约

答案:A

(24) 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。

A: 财务公司

B: 投资银行

C: 证券登记结算公司

D: 金融资产管理公司

答案:C

(25) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。

A: 由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

B: 由金融机构承销

C: 在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

D: 在证券交易所交易

答案:D

(26) 我国商业银行债券不包括( )。

A: 在全国银行间债券市场发行的金融债券

B: 商业银行混合资本债券

C: 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

D: 商业银行次级债券

答案:C

(27)货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。

A: 货币政策是宏观经济政策

B: 货币政策是调节社会总供给的政策

C: 货币政策主要是间接调控政策

D: 货币政策是长期连续的经济政策

答案:B

(28) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。

A: 利率衍生工具

B: 信用衍生工具

C: 货币衍生工具

D: 股权类产品的衍生工具

答案:B

(29) 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有( )

万元人民币以上的注册资本。

A: 300

B: 500

C: 100

D: 200

答案:C

(30) 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。

A: 中央银行

B: 可经营人民币业务的外国银行分行

C: 非银行金融机构

D: 非金融机构

答案:A

(31)假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，

则存款乘数为( )。

A: 4.00

B: 4.12

C: 5.00

D: 20.00

答案:A

(32) 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。

A: 固定资产

B: 流动资产

C: 商品

D: 产品

答案:A

(33) 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。

A: 有资产的结算制度

B: 无资产的结算制度

C: 无负债的结算制度

D: 有负债的结算制度

答案:C

(34) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。

A: 清算资金

B: 资产价值

C: 账面价值

D: 实际价值

答案:D

(35)股票最基本的特征是( )。

A: 参与性

B: 流动性

C: 收益性

D: 风险性

答案:C

(36) 基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。

A: 基金托管人

B: 基金管理人

C: 基金发起人

D: 基金份额持有人

答案:B

(37) 通常.加权股价指数是以样本股票( )为权数加以计算。

A: 基期价格

B: 发行量或成交量

C: 等同权重

D: 计算期价格

答案:B

(38) 对于事先已确定发行条款的国债.我国采取( )方式发行。

A: 行政分配

B: 公开招标

C: 银行发售

D: 承购包销

答案:D

(39) “S股”是指注册地在我国内地、上市地在( )的外资股。

A: 新加坡

B: 我国香港

C: 纽约

D: 伦敦

答案:A

(40) 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。

A: 公约原理

B: 信托原理

C: 代理原理

D: 委托原理

答案:B

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