证券从业资格证

(91)根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括()。

A注册资本不低于1亿元人民币

B安全高效的清算、交割系统

C符合要求的营业场所与安全防范设施

D完善的内控和风控制度

题 型：常识题

页 码：113，114

难 易 度：易

专家答案：BCD解析内容 对基金托管人的注册资本，没有明文要求。

(92)计算基金信息比率要用到的变量包括()。

A基金收益率

B基金的β值

C基准组合收益率

D基金收益率的标准差

题 型：常识题

页 码：392

难 易 度：中

专家答案：AC解析内容 考察信息比率的公式。

(93)关于债券基金的久期，下列说法正确的是()。

A久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越低

B久期可以反映利率微小变动对债券价格的影响

C久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的简单平均数

D当利率变动幅度较大时，久期也会产生较大的误差

题 型：常识题

页 码：39,40

难 易 度：中

专家答案：BD解析内容 考察债券基金的分析。久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高;久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均数。

(94)下列关于基金募集、交易的陈述，正确的有()。

A基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效4个步骤

B根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出核准或者不予核准的决定

C基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

D以上说法都正确

题 型：常识题

页 码：59，60

难 易 度：易

专家答案：AC解析内容 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或者不予核准的决定。

(95)关于有效市场理论的叙述，正确的是()。

A巴其列对有效市场理论的阐述最为系统

B尤金.法玛对有效市场理论的阐述最为系统

C有效市场指的是信息有效

D它与马克维茨关于组合均值-方差有效组合的概念是相同的

题 型：常识题

页 码：303

难 易 度：易

专家答案：BC解析内容 有效市场的基本概念的内容。

(96)对后台管理系统的主要规范包括()。

A对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案

B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

C具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征

D应当具备交易清算、资助处理的功能

题 型：常识题

页 码：165

难 易 度：易

专家答案：BD解析内容 对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范;具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。

(97)假设利率保持为5%，投资者的债券组合当前价值为500万元，要保证组合4年后的价值不低于510万元，则( )。

A当前紧急免疫策略的触发点为420万元

B1年以后紧急免疫策略的触发点为486万元

C2年以后紧急免疫策略的触发点为463万元

D3年以后紧急免疫策略的触发点为441万元

题 型：常识题

页 码：368

难 易 度：中

专家答案：AC解析内容 根据公式510/(1+5%)^T,T代表剩余时间，那么：当前紧急免疫策略的触发点为：510/(1+5%)^4=420万元 (剩余4年),1年后紧急免疫策略的触发点为：510/(1+5%)^3=441万元 (剩余3年),2年后紧急免疫策略的触发点为：510/(1+5%)^2=463万元 (剩余2年),3年后紧急免疫策略的触发点为：510/(1+5%)^1=486万元 (剩余1年)

(98)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是()。

A封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的

B封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易

C封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响

D与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

题 型：常识题

页 码：10

难 易 度：中

专家答案：ABC解析内容 与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

(99)下列关于基金市场营销的说法，错误的有()。

A证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称

B基金市场营销等同推售、销售或销售促进

C基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销

D基金市场营销可以由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销资格的机构办理

题 型：常识题

页 码：133，134

难 易 度：易

专家答案：BC解析内容 基金市场营销不能简单地等同于推售、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动;基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销。

(100)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从()方面明确了各项技术标准。

A前台业务系统、后台管理系统

B自助式前台系统

C监管系统信息报送

D信息管理平台应用系统的支持系统

题 型：常识题

页 码：163

难 易 度：易

专家答案：ABCD解析内容 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。

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