证券从业资格证

(71)关于基金收益分配的说法中，正确的有( )。

A封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配

B开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。

C开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式

D对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

题 型：常识题

页 码：191

难 易 度：易

专家答案：ABCD解析内容 封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配。

(72)自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有()。

A基金业监管的法律体系日益完善

B基金在规范化运作方面得到很大的提高

C基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流

D基金行业对外开放程度不断提高

题 型：常识题

页 码：17-20

难 易 度：易

专家答案：AD解析内容 基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点;基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。

(73)以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有()。

A基金监管应该遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形

B基金监管中应处理好监管成本与监管效益之间的关系

C基金监管中，以行政监管为主，市场自身调节为辅

D在保证监管效益的前提下，做到监管成本最小

题 型：常识题

页 码：227

难 易 度：中

专家答案：ABD解析内容 在基金监管中，市场能自身调节的，不监管。

(74)根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为()。

A政府债券

B企业债券

C金融债券

D公司债券

题 型：常识题

页 码：38

难 易 度：易

专家答案：ABC解析内容 根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

(75)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务()。

A收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改

B拒绝配合证监会履行监管职责

C向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项

D擅离职守

题 型：常识题

页 码：259

难 易 度：易

专家答案：ABCD解析内容 当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1、高级管理人员最近1年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改。

2、最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上。

3、擅离职守。

4、向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的。

(76)在我国，基金的会计核算由()负责。

A中国证券登记结算公司

B基金管理公司

C基金托管人

D商业银行

题 型：常识题

页 码：122

难 易 度：易

专家答案：BC解析内容 在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。

(77)资产配置策略可分为()。

A买入并持有策略

B恒定混合策略

C投资组合保险策略

D动态资产配置策略

题 型：常识题

页 码：320

难 易 度：易

专家答案：ABCD解析内容 从配置策略上资产配置的4种类型。

(78)目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有( )。

A从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道

B保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

C证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

D银行代销渠道有利于争取储蓄客户

题 型：常识题

页 码：143，144

难 易 度：易

专家答案：ACD解析内容 银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作,以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户,通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。

(79)基金合同当事人包括()。

A证券交易所

B基金托管人

C基金份额持有人

D基金管理人

题 型：常识题

页 码：207

难 易 度：易

专家答案：BCD解析内容 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

(80)基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额()的过程。

A审查

B确认

C注册

D记账

题 型：常识题

页 码：80

难 易 度：易

专家答案：BD解析内容 基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。

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