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二、多项选择题(每题2分。每题的备选项中。有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)

【真题试题】(2008年多项选择第60题)

1.下列会使金融工具发行价格升高的因素有( )。

A.发行人资信登记高，业绩优良

B.市场利率上升

C.金融工具期限长

D.金融市场的市场状况好

【真题解析】

本题涉及的考点是金融工具的价格。影响金融工具发行价格高低的因素主要有以下几个：一是发行人的资信程度及业绩状况。资信等级越高、业绩越是优良，发行价格可以越高;二是发行时的市场利率水平。市场利率上升，为了使金融工具(如股票、债券等)购买者的实际收益不低于存款收益，这些金融工具的发行价格随利率的上升而降低;三是金融王具的期限。期限越长，流动性越差，风险越大，发行价格也应越低;四是金融市场的市场状况。故本题的正确答案为AD.

【真题试题】(2008年多项选择第61题)

2.下列属于商业银行负债的有( )。

A.活期存款

B.购入的央行债券

C.外币存款

D.对中央银行的负债

【真题解析】

本题涉及的考点是商业银行的资产和负债。商业银行资产主要包括国外资产、储备资产、央行债券、对政府债权和对非金融机构债权等。商业银行的负债主要包括对非金融机构负债、对中央银行负债、对其他金融机构负债等。其中对非金融机构负债包括工商企业和个人的活期存款、定期存款和储蓄存款等，构成了商业银行资金的主要来源。故本题正确答案为ACD.

【真题试题】(2008年多项选择第62题)

3.企业公开发行股票并上市过程中须聘请的中介机构有( )。

A.有证券从业资格的会计师事务所

B.律师事务所

C.有主承销商资格的证券公司

D.证券交易所

【真题解析】

本题涉及的考点是我国股票发行方式。拟上市公司主要聘请有证券从业资格的会计师事务所、律师事务所和有主承销商资格的证券公司。故本题的正确答案为ABC.

【真题试题】(2007年多项选择第64题)

4.根据金融工具的不同，融资可以分为直接融资和间接融资。与直接融资不同，间接融资方式的特点是( )。

A.具有分散性

B.信誉上的差异性较小

C.具有相对集中性

D.具有较强的自主性

【真题解析】

本题考查的考点是间接融资的特征。间接融资是指资金盈余部门通过存款或者购买金融机构发行的证券，将资金先行提供给金融中介机构，然后再由金融机构以贷款、贴现等形式将资金提供给这些资金需求的资金融通过程。间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行，它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。间接融资的最主要形式是银行信用。间接融资的特征包括：(1)间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系;资金需求者和初始供应者之间由金融中介发挥桥梁作用。资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。(2)相对集中性。金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介;而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。(3)信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，融资的稳定性较强。(4)融资的主动权主要掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。正确答案是BC.

【真题试题】(2007年多项选择第65题)

5.交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量资产的交易形式，是衍生金融产品中的( )。

A.远期

B.期货

C.期权

D.掉期

【真题解析】

本题考查的考点是金融衍生产品的分类：按照不同的分类方法，金融衍生产品主要有以下种类：(1)根据衍生金融工具产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。远期合约和期货合约都是交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格、买卖某一特定数量和质量资产的交易形式。期货合约是由期货交易所制定的标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量做出了统一规定。远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方白行签订的合约。因此，期货比远期和约更加规范，流动性也更高。掉期合约是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确地说，掉期合约是当事人之间签订的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流的合约。较为常见的是利率掉期合约和货币掉期合约。期权交易是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。期权合同有在交易所上市的标准化合同，也有在柜台交易的非标准化合同。(2)根据原生金融工具大致可以分为股票、利率和汇率衍生工具。如果再加以细分，股票类中又包括具体的股票和由股票组合形成的股票指数;利率类中又可分为以短期存款利率为代表的短期利率和以长期债券利率为代表的长期利率;货币类中包括各种不同币种之间的比值，等等。正确答案是AB.

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（责任编辑：中大编辑）