初级经济师

16.现代信托业起源于尤斯制，这种制度诞生于中世纪的( )。

A.法国 B.德国 C.荷兰 D.英国

D【解析】现代信托业起源于英国的尤斯制。尤斯制是一种财产转移的制度，在中世 纪的英国，人们的财产转移与财产继承受到有关法律条款的限制，为了规避这些限制，人们采 取信托(委托他人)的方式来保全财产。

17.证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为( )。

A.公募发行 B.私募发行

C.机构发行 D.有限发行

B【解析】私募发行又称私下发行，就是发行者将证券定向售给有限的机构投资者， 如保险公司、共同基金等;而公募发行是指证券发行者向不特定的社会公众公开筹集资金。

18.介于资金提供者和资金使用者之间进行债权债务关系转移的中介通常称为( )。

A.投资类金融中介 B.间接金融中介

C.封闭型金融中介 D.直接金融中介

B【解析】间接金融中介是指活动于间接金融领域，在最初的资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构。

19.投资基金通常以发行( )的方式募集资金，设立基金管理公司进行营运。

A.基金受益凭证 B.无限期债券

C.可转换债券 D.优先股

A【解析】投资基金由若干法人发起设立，以发行基金受益凭证方式募集资金后，设立基金管理公司(即专业经理人)进行运营。

20.在我国经济体制改革前的计划经济体制下，"一身二任"的中央银行体制是指( )的模式。

A..中央银行业务与一般信贷业务责任

B.金融监管与金融调控责任

C.货币发行与外汇管理责任

D.行政管制与市场调节责任

A【解析】我国的中央银行是中国人民银行，是在革命根据地和解放区银行的基础上建立的。中华人民共和国成立以后，中国人民银行作为第一家人民政权所拥有的国家银行，顺理成章地成为新中国的中央银行。但在计划经济体制下，中国人民银行既行使中央银行职能，又办理全国工业、农业和商业短期信贷业务和城乡居民储蓄，这就是所谓大一统"和"一身 二任"的中央银行体制。

21.经理国库的业务属于中央银行的( )。

A.资产业务 B.负债业务

C.表外业务 D.中间业务

B【解析】选项A,资产业务主要包括贷款、再贴现、国债买卖与储备占款等;选项 B,负债业务主要包括集中存款准备金、货币发行和经理国库;选项C,表外业务，是指商业银行所从事的、按照现行的会计准则不记入资产负债表内、不形成现实资产负债但能增加银行收益的业务，不属于中央银行的业务范围内。

22.根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为( )。

A.即期市场和远期市场

B. -级市场和二级市场

C.场内交易市场和场外交易市场

D.货币市场和资本市场

A【解析】按金融交易的交割时间，可将金融市场分为即期市场和远期市场。选项B, 一级市场和二级市场是按金融交易的性质划分的;选项C,场内交易市场和场外交易市场是按金融交易的场所划分的;选项D，货币市场和资本市场是按金融商品的期限划分的。

23.商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行，这种行为称为( )。

A.承兑 B.贴现 C.转贴现 D.再贴现

C【解析】转贴现是金融企业之间，通过未到期票据的转让而进行的短期融资活动。 随着我国票据贴现市场的发展，转贴现已成为我国金融企业融通资金的又一个渠道，而且呈逐渐增加的趋势。

24.某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为( )。

A.同业拆借 B.回购交易

C.期货交易 D.票据贴现

B【解析】证券回购交易是指资金需求者出售中短期证券的同时，与买方约定于未来某一时间以事先确定的价格再将等量的该种证券买回的短期融资方式。

25.根据2005年施行的《短期融资券管理办法》，企业发行融资券时实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业化净资产的( )。

A. 20% B. 30% C. 40% D. 50%

C【解析】为了控制风险，企业发行融资券时应依法实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业净资产的40%。

26.在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为( )。

A.过户 B.交割 C.清算 D.成交

A【解析】证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。证券交易后，持有人发生了变化，需要通过过户实现股权或债权在投资者之间的转移。选项B,交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程;选项C,清算是为了减少证券和价款的交割数量，由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价款分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程。

27.在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为( )。

A.证券承销商 B.证券经纪商

C.证券自营商 D.证券登记结算公司

C【解析】证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构;证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构。

28.某企业持面额1 000万元、尚有4个月到期的银行承兑汇票到银行申请贴现，如果年贴 现率为6%，则银行应付给该企业( )万元资金。

A. 940 B. 960

C. 980 D. 1 020

29.下列存款种类中，规定1 000元才可起存的是( )。

A.定期储蓄存款 B.活期储蓄存款

C.个人通知存款 D.定活两便存款

C【解析】个人通知存款是指存款人与金融企业约定存入款项时不确定存期，支取时需提前通知约定支取存款日期和金额方能支取的存款。个人通知存款1 000元起存，多存不限，利息按实际通知存款支付时间长短计付，最短为1天，最长为7天前给出取款通知。这种存款期限可测，金额较大，稳定性强。

30.在金融企业吸收的存款中，具有主动负债性质的是( )。

A.个人通知存款 B.大额可转让存单

C.企业定期存款 D.单位活期存款

B【解析】金融企业的存款负债，称为被动型负债，因为其主动权掌握在存款人手中， 金融企业不能招之即来。随着金融创新的不断深化，存款业务也不断推出新品种，如商业银行发行的大额定期可转让存单，是较为典型的变被动为主动吸收存款的业务。

（责任编辑：xy）