证券从业资格证

一、单选题

(1)在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C.→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C.表示的是()。

A: 消费

B: 货币价格

C: 股票价格

D: 财富

答案:A

解析: 消费的英文是Consume，C表示消费。

(2) 基金一般反映的是()。

A: 债权债务关系

B: 信托关系

C: 所有权关系

D: 借贷关系

答案:B

解析:

股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

(3) 证券业协会监事长由()。

A: 中国证监会指定

B: 监事会在当选的监事中选举产生

C: 会员单位推荐产生

D: 会员大会选举产生

答案:B

解析:

中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。

(4) 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为()。

A: 可分型与综合型

B: 可分离型与非分离型

C: 独立型与分离型

D: 独立型与非独立型

答案:B

解析:

按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。

(5) 证券公司从事自营业务时，()属于内幕交易行为。

A:与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

B: 违反规定委托他人代为买卖证券

C: 内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券

D: 假借他人名义或者以个人名义进行自营业务

答案:C

解析:

常见内幕交易包括以下行为：(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;(3)非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。

(6) 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

A: 注册资本

B: 流动资本

C: 净资本

D: 固定资本

答案:C

解析: 2006

年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

(7) 累积优先股是指()股息累积发放的优先股。

A: 下一年

B: 上一年

C: 历年

D: 当年

答案:C

解析:

累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。股份公司发行累积优先股的目的主要是保障优先股股东的收益不因公司营利状况的波动而减少。

(8) 上海证券交易所A.股佣金的收取起点为()。

A: 5元

B: 5美元

C: 5港元

D: 1元

答案:A

解析: A股佣金的收取起点为5元。

(9)除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为()。

A: 可赎回优先股票

B: 股息率固定优先股票

C: 非累积优先股票

D: 非参与优先股票

答案:D

解析:

非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

(10) 一行三会构成了中国金融业()的格局。

A: 同业监管

B: 混业监管

C: 分业监管

D: 多重监管

答案:C

解析: “

一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

(11)一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。

A: 亚洲债券

B: 外国债券

C: 欧洲债券

D: 国际债券

答案:D

解析:

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

(12)在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。

A: 行业管理部门

B: 省发展改革部门

C: 计划单列市发展改革部门

D: 国家发改委

答案:A

解析:

在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。

(13) 一般来讲，政府债券与公司债券相比()。

A: 政府债券风险小，收益稳定

B: 政府债券风险大，收益高

C: 公司债券风险小，收益高

D: 公司债券风险大，收益低

答案:A

解析:

投资者购买政府债券可以得到一定的利息。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。

(14)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。

A: 隐藏性

B: 相对性

C: 或然性

D: 不确定性

答案:B

解析:外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

(15) 我国目前的汇率制度是()。

A: 有管理的浮动汇率制

B: 联合浮动汇率制

C: 固定汇率制

D: 盯住汇率制

答案:A

解析:

自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。

(16) 下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。

A: 主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

B:在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

C: 是经国务院批准的全国性证券交易场所

D: 全国股份转让系统实行主办券商制度

答案:B

解析:

全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会[第89号令]《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司(简称“挂牌公司”)为非上市公众公司，根据最《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度。

(17) 严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应的()凭证。

A: 现金股利和股票股利

B: 投资回报

C: 投票权和表决权

D: 权益

答案:D

解析:证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。

(18) 负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。

A: 中国证券业协会

B: 中国证监会

C: 证券交易所

D: 国际技术监督管理局

答案:A

解析:

中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。

(19)在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过()的方式全部收回。

A: 租金

B: 股权

C: 分红

D: 贷款

答案:A

解析:

在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。

(20)在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是()。

A: 扬基债券

B: 熊猫债券

C: 武士债券

D: 欧洲债券

答案:D

解析:

欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

(21) 下列不属于影响债券利率因素的是()。

A: 债券期限长短

B: 债券票面金额

C: 借贷资金市场利率水平

D: 筹资者的资信

答案:B

解析:

影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

(22) 拉斯贝尔加权指数是指()。

A: 简单算术股价指数

B: 计算期加权股价指数

C: 几何加权股价指数

D: 基期加权股价指数

答案:D

解析:

基期加权股价指数又称拉斯贝尔加权指数，计算期加权股价指数又称派许加权指数。

(23) 上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券()。

A: 最后一小时所有交易的成交量加权平均价

B: 最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)

C: 所有交易的成交量加权平均价

D: 收盘价通过集合竞价的方式产生

答案:B

解析:上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。

(24) 1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。

A: 发行时间和发行方式

B: 发行时间和发行范围

C: 发行规模和发行企业数量

D: 发行规模和发行方式

答案:C

解析: 1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。

(25)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。

A: 下跌

B: 上涨

C: 难以判断

D: 不变

答案:B

解析:

交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额：如果判断失误，则放弃行权。仅损失期权费。

(26) 证券投资者可分为()两大类。

A: 政府机构和金融机构

B: 企事业法人机构和各类基金公司

C: 机构投资者和个人投资者

D: 合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

答案:C

解析: 总的来说，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。

(27)()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A: QFⅡ

B: QD.Ⅱ

C: LOF

D: ETF

答案:A

解析: QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

(28) 已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署()。

A: 证券交易委托书

B: 网上交易协议书

C: 客户须知

D: 风险提示

答案:B

解析:已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署《网上交易协议书》。

(29) 证券金融公司组织形式一般为()。

A: 有限责任公司

B: 有限合伙公司

C: 一般合伙公司

D: 股份有限公司

答案:D

解析: 证券金融公司组织形式一般为股份有限公司。

(30) 上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过()进行的。

A: 中国证券登记结算公司的交易清算系统

B: 证券交易所的交易系统

C: 证券公司柜台交易系统

D: 结算银行的资金清算系统

答案:A

解析: 分红派息主要通过中国结算公司的交易清算系统。

(31) 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。

A: 一篮子股票

B: 现金

C: 其他基金份额

D: 股票和债券

答案:A

解析: ETF

可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

(32)商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A: 中国证券监督管理委员会

B: 中国银行业监督管理委员会

C: 中国人民银行

D: 财政部

答案:B

解析:

商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

(33) 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。

A: 基金资产总值

B: 基金资产净值

C: 基金负债

D: 基金份额净值

答案:D

解析:

基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

(34) 下列不属于创业板市场功能的是()。

A: 有“宏观经济晴雨表”之称

B: 优化资源配置

C: 促进产业升级

D: 承担风险资本的退出窗口作用

答案:A

解析:

创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

(35)现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A: 有价证券

B: 银行存款

C: 期货

D: 股票

答案:B

解析:

全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

(36) 目前在我国A.股账户不可用于买卖()。

A: 债券

B: 上市基金、权证

C: 人民币特种股票

D: 人民币普通股票

答案:C

解析: B股账户是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

(37)证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()元。

A: 5000万

B: 3亿

C: 1亿

D: 1000万

答案:A

解析:

证券公司经营证券经纪、

证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

(38) 我国A.股账户不可用于买卖()。

A: 债券

B: 上市基金

C: 人民币普通股票

D: B.股

答案:D

解析:

在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

(39) 按我国现行的做法，投资者入市应事先到()及其代理点开立证券账户。

A: 中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司

B: 证券交易所

C: 证券公司

D: 商业银行

答案:A

解析:

按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳公司及其代理点开立证券账户。

(40) 在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

A: 转手交易

B: 现金交割

C: 实物交割

D: 对冲

答案:D

解析:

金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

(41) 国际货币基金组织总部位于()。

A: 斯德哥尔摩

B: 纽约

C: 华盛顿

D: 巴黎

答案:C

解析:

国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。

(42) 与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为()。

A: 自然风险和人为风险

B: 政策风险和市场风险

C: 系统风险和非系统风险

D: 汇率风险和利率风险

答案:C

解析: 与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为系统风险和非系统风险。

(43)某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为()。

A: 2元

B: 2亿元

C: 1元

D: 1亿元

答案:C

解析: 基金份额净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。

(44) 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。

A: 资产形式

B: 投资形式

C: 融资形式

D: 负债形式

答案:C

解析:

资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

(45)证券公司申请融资融券业务资格，必须满足财务状况良好，最近()各项风险控制指标持续符合规定。

A: 4年

B: 3年

C: 2年

D: 1年

答案:C

解析: 本题考查证券公司申请融资融券业务资格须具备的条件。

(46) 下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

A: 中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

B: 政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

C: 政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

D: 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

答案:B

解析:

从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

(47) 我国证券交易所的证券交易采取()，一般投资者只能委托会员间接进行交易。

A: 委托制

B: 经纪制

C: 代销制

D: 代理制

答案:B

解析:

场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。

(48) 证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的()。

A: 4倍

B: 3倍

C: 2倍

D: 1倍

答案:C

解析:

证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍，即保证经比例不得低于50%;期限不超过6个月。

(49) 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在()的要求上。

A: 所持股份多少

B: 经济利益

C: 股权大小

D: 股东义务

答案:B

解析:

普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

(50)稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。

A: 外资股

B: 蓝筹股

C: 红筹股

D: 法人股

答案:B

解析:

稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。

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