中级经济师

(六)金融行业的自律性组织

金融行业自律，是指金融机构设立行业自律组织，通过制定同业公约、提供行业服务、加强相互监督等方式，实现金融行业的自我约束、自我管理，以规范、协调同业经营行为，保护行业的共同利益，促进各家会员企业按照国家经济、金融政策的要求，努力提高管理水平，优化业务品种，完善金融服务。我国的金融机构行业自律组织包括行业协会和交易所等，主要有：

(1)中国银行业协会。中国银行业协会成立于2000年5月，是由银行业金融机构自愿组成、为实现会员共同意愿、按照其章程开展活动的银行业自律组织，是经中国银监会批准并在民政部登记注册的非营利性社会团体法人。凡中国银监会批准设立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构均可自愿加入协会。各省(自治区、直辖市、各计划单列市)银行业金融机构可自愿结成地方性银行业自律组织，地市及其以下原则上不设立银行业自律组织。银行业协会及其业务接受中国银监会及其派出机构的指导和监督。

银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，遵守国家宪法、法律、法规和经济金融方针政策，依据《商业银行法》《中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，认真履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

(2)中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月28日，是依据《证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，接受中国证监会、国家民政部的业务指导、监督、管理。证券业协会会员包括证券公司、基金公司、投资咨询公司、证券交易所、登记结算机构以及符合条件的证券营业机构地方性社团等。

证券业协会的宗旨是：在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理;发挥政府与证券行业间的桥梁作用;为会员服务，维护会员的合法权益;维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。

(3)中国保险行业协会。中国保险行业协会成立于2001年2月23日，是经中国保险监督管理委员会审查同意并在国家民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织，是自愿结成的非营利性社会团体法人。

中国保险行业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济金融方针政策，遵守社会道德风尚，深入贯彻科学发展观，依据《中华人民共和国保险法》，配合保险监管部门督促会员自律，维护行业利益，促进行业发展，为会员提供服务，促进市场公开、公平、公正，全面提高保险业服务社会主义和谐社会的能力。

(4)中国证券投资基金业协会c中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日，是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构。

中国证券投资基金业协会的宗旨是：提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业执业素质，提高行业竞争力;发挥行业与政府间桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉;履行行业自律管理，促进会员合规经营，维持行业的正当经营秩序;促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。

(5)中国期货业协会。中国期货业协会成立于2000年12月29日，是根据《社会团体登记管理条例》设立的全国期货行业自律性组织，为非营利性的社会团体法人。协会的注册地和常设机构设在北京。协会接受巾国证监会和国家社会团体登记管理机关的业务指导和管理。协会由期货公司等从事期货业务的会员、期货交易所特别会员和地方期货业协会联系会员组成。

中国期货业协会的宗旨是：在国家对期货业实行集中统一监督管理的前提下，进行期货业自律管理;发挥政府与期货行业间的桥梁和纽带作用，为会员服务，维护会员的合法权益;坚持期货市场的公开、公平、公正，维护期货业的正当竞争秩序，保护投资者利益，推动期货市场的健康稳定发展。

(6)中国银行问市场交易商协会3中国银行间市场交易商协会成立于2007年9月3日，是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织，是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。

中国银行间市场交易商协会的宗旨是：自律(遵守宪法、法律、法规和国家政策，对银行间市场进行自律管理，维持银行间市场正当竞争秩序)、创新(推动金融产品创新，促进市场健康快速发展)、服务(为会员服务，组织会员交流，依法维护会员的合法权益;为政府服务，贯彻政府政策意图，更

进政府和市场的双向沟通)。

(7)中国支付清算协会。中国支付清算协会成立于2011年5月23日，是经国务院同意、民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体法人，是中国支付清算服务行业自律组织。协会业务主管单位为中国人民银行。

中国支付清算协会的宗旨是：促进会员单位实现共同利益，遵守国家宪法、法律、法规和经济金融方针政策，遵守社会道德风尚，对支付清算服务行业进行自律管理，维护支付清算服务市场的竞争秩序和会员的合法权益，防范支付清算风险，促进支付清算服务行业健康发展。(8)证券交易所。证券交易所也是证券行监自律性组织的一种，证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。作为中国大陆两大证券交易所，上海证券交易所和深圳证券交易所均成立于1990年，是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，由中国证监会直接监督管理。两家证券交易所致力于创造透明、开放、安全、高效的市场环境，切实保护投资者权益，其主要职能包括：提供证券交易的场所和设施;制定证券交易所的业务规则;接受上市申请，安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息;中国证监会许可的其他职能。

(9)中国财务公司协会。中国财务公司协会于1994年8月正式成立，其前身是成立于1988年4月的全国财务公司联合会。中国财务公司协会是中国企业集团财务公司的同业自律性组织，由中国企业集团财务公司自愿结成，接受中国银监会的业务指导和国家民政部的监督管理。

中国财务公司协会的活动宗旨是：遵守宪法、法律、法规和国家政策，遵守社会道德风尚;接受主管机关委托，组织财务公司贯彻执行国家的金融方针政策和法律法规，对财务公司进行同业自律管理，发挥财务公司与主管机关之间的桥梁纽带作用，维护财务公司的合法利益，促进财务公司的健康发展，服务我国经济建设。

(10)中国信托业协会。中国信托业协会成立于2005年5月，是全国性信托业自律组织，是经中国银行业监督管理委员会同意并在中华人民共和国民政部登记注册的非营利性社会团体法人。接受业务主管单位中国银监会和社团登记管理机关民政部的指导、监督和管理。

中国信托业协会的宗旨：协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，遵守宪法、法律、法规和国家政策，依据《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，认真履行自律、维权、协调、服务职能，发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用，维护信托业合法权益，维护信托业市场秩序，提高信托业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进信托业的健康发展。

(11)中国互联网金融协会。中国互联网金融协会于2016年3月25日在上海成立，是按照2015年7月18日经党中央、国务院同意，由中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会、丁信部、公安部、工商总局等10部委联合发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发[2015]221号)要求，由中国人民银行会同中国银监会、中国证监会、中国保监会等国家有关部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。

中国互联网金融协会的成立得到了党中央、国务院的高度重视，是我国行业协会脱钩改革后第一个承担特殊职能的全国性行业协会，为建立全国性行业协会商会登记体制做了有益的探索。协会旨在通过自律管理和会员服务，规范从业机构市场行为，保护行业合法权益，推动从业机构更好地服务社会经济发展，引导行业规范健康运行。

协会单位会员包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、资产管理、消费金融、征信服务以及互联网支付、投资、理财、借贷等机构，还包括一些承担金融基础设施和金融研究教育职能的机构，基本覆盖了互联网金融的主流业态和新兴业态。

(12)中国融资租赁企业协会。中国融资租赁企业协会于2014年1月10日在北京成立。该协会是由在中国境内注册的融资租赁企业、相关的组织和人员组成的全国性、行业性、非营利性社会组织，是目前该行业唯一的国家一级行业协会。协会业务主管单位为商务部。

融资租赁是一种集融资与融物为一体的新兴服务模式。近年来，我国融资租赁行业发展迅猛，规模扩大，服务领域日益广泛，企业竞争力不断增强，在服务中小企业和促进实体经济发展方面发挥积极作用。协会的主要职责是：提供政策咨询，建立信用体系，调解融资租赁业务纠纷，加强行业自律，维护企业的合法权益，促进我国融资租赁行业健康发展。

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