证券从业资格证

2013年第四次证券从业资格考试于11月30日、12月1日结束，考试成绩查询入口已开通（点击进入）。新一年的考试预计于2014年3月23、24日举行，小编特意总结了各科讲义希望对复习有所帮助！

第四章　基金管理人

第一节　基金管理人概述

知识点一、基金管理公司的市场准入

我国对基金管理公司实行严格的市场准入管理。

基金管理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东)应具备下列条件：

主要股东应具备的条件：(8 项，)

(2)注册资本不低于3亿元人民币;

(4)持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善;

(5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;

(8)具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

基金管理公司除主要股东外的其他股东要求：注册资本、净资产应当不低于1 亿元人民币，资产质量良好，且具备上述第4 项至第8 项规定的条件。

中外合资基金管理公司的境外股东应具备下列条件：(4 项，)

(1)为依其所在国家或者地区法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构,财务稳健,资信良好,最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚;

(3)实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币;

香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构比照适用上述对一般境外股东规定。

例题：

基金管理公司主要股东的注册资本不得低于( )人民币。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

【正确答案】 C

知识点二、基金管理人的职责

根据规定，基金管理人的只能是依法设立的基金管理公司担任。

基金管理人的具体职责，共12条

在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心的作用。基金管理人的投资管理能力与风险控制能力的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。

基金管理人任何不规范的操作都有可能对投资者的利益造成损害。基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。

例题：

基金管理人的主要职责有( )。

A、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

B、召集基金份额持有人大会

C、进行基金资产的评估管理

D、编制中期和年度基金报告

【正确答案】 ABD

知识点三、基金管理公司的主要业务

(一)证券投资基金业务

1.基金募集与销售。

2.基金的投资管理。投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。

3.基金运营服务。基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。

(二)特定客户资产管理业务

特定客户资产管理业务，又称“专户理财业务”，基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动，

2008年1月1日《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务。

2009年6月1日起施行的《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，进一步为基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务提供了指引。

2011年 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

(三)投资咨询服务

2006年2月，证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》，基金不需报经中国证监会审批，可以向合格境外机构投资者、境内保险公司等机构提供投资咨询服务。

禁止业务：

1.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

2.承诺投资收益

3.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

4.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

5.代理投资咨询客户从事证券投资

(四)全国社会保险基金管理及企业年金管理业务

《全国社会保险基金投资管理暂行办法》、《企业年金基金管理试行办法》

(五)QDII业务

基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：(5 项，)

1.申请人的财务稳健，资信良好。净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。

2.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。

4.最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

例题：

基金管理公司的主要业务为( )。

A、QDII业务 B、受托资产管理业务

C、投资咨询服务 D、社保基金管理及企业年金管理业务

【正确答案】 ABCD

知识点四、基金管理公司的业务特点

基金管理公司在业务上的特点：

(1)基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，因此，基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多;

(2)基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义;

(3)投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色;

(4)开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此，基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。

（责任编辑：lqh）

共6页,当前第1页  第一页  前一页  下一页