证券从业资格证

51[单选题] 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是(　　)。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.票券式债券

参考答案：C

【答案及解析】C记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。

52[单选题] 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的(　　)将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

A.第10个工作日

B.第5个工作日

C.第3个工作日

D.下一工作日

参考答案：D

【答案及解析】D非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

53[单选题] 商业银行发行次级定期债务，须向(　　)提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.财政部

参考答案：C

【答案及解析】C商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

54[单选题] (　　)是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

A.国家股

B.外资股

C.社会公众股

D.法人股

参考答案：B

【答案及解析】B外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

55[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于(　　)。

A.流动性强，风险相对较小

B.流动性强，风险相对较大

C.流动性差，风险相对较小

D.流动性差，风险相对较大

参考答案：D

【答案及解析】D一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

56[单选题] 证券公司发行债券，符合下列除(　　)以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。

A.期限不超过3年

B.属于定向发行

C.全部债券只能通过协议转让的方式进行转让

D.拟认购人书面同意

参考答案：D

【答案及解析】D本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。

57[单选题] 保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于(　　)。

A.保险公司短期融资债

B.保险公司债

C.保险公司票据

D.保险公司次级债务

参考答案：D

【答案及解析】D保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

58[单选题] 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和(　　)匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

参考答案：A

【答案及解析】A理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

59[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为(　　)。

A.美式期权

B.欧式期权

C.奇异型期权

D.修正美式期权

参考答案：C

【答案及解析】C本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

60[单选题] 普通股票和优先股票是按(　　)分类的。

A.股东享有的权利

B.股票的格式

C.股票的价值

D.股东的风险和收益

参考答案：A

【答案及解析】A按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

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