证券从业资格证

1.[单选题] 混合基金的风险(　　)股票基金，预期收益则要(　　)债券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

参考答案：A

【答案及解析】A混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

2[单选题] 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于(　　)人民币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

参考答案：A

【答案及解析】A基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币。

3[单选题] 如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为(　　)。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

参考答案：D

【答案及解析】D转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。

4[单选题] 下列不属于银行业监管机构的是(　　)。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国银行业协会

D.国家外汇管理局

参考答案：C

【答案及解析】C根据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是监管机构。

5[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券应具备(　　)。

Ⅰ.良好的公司治理机制

Ⅱ.资本充足率不低于l0%

Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定

Ⅳ.近3年无重大违法违规记录

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

【答案及解析】D企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

6[单选题] 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是(　　)。

A.美国

B.英国

C.日本

D.德国

参考答案：A

试题难度：统 计：本题共被作答382次 ，正确率81% ，易错项为B 。参考解析：【答案及解析】A20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。

7[单选题] 下列属于非证券金融市场分类的是(　　)。

A.股权投资市场

B.信托市场

C.融资租赁市场

D.主板市场

参考答案：D

【答案及解析】D主板市场通常是A股上海证券交易所，属于证券交易市场。

8[单选题] 下列关于外国债券的论述中，正确的是(　　)。

A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券

B.在美国发行的外国债券被称为武士债券

C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券

D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

参考答案：D

【答案及解析】D选项A，在日本发行的外国债券被称为武士债券;选项B，在美国发行的外国债券被称为扬基债券;选项C，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

9[单选题] 我国混合资本债券的基本特征不正确的是(　　)。

A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回

B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息

C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

参考答案：A

【答案及解析】A混合资本债券的期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

10[单选题] 根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于(　　)人，并且有基金从业资格。

A.5

B.8

C.13

D.15

参考答案：A

【答案及解析】A《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。”

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